Thomas Daniels
Để giải quyết một số cuộc điều tra theo quy định của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) về hành vi không tuân thủ, bao gồm các hành vi vi phạm chống rửa tiền (AML) và những thiếu sót trong quy trình giám sát và công bố thông tin, Robinhood đã đồng ý trả 29.75 triệu đô la.
Lỗi Quy định và Sự tan rã của Giải quyết
Vào ngày 7 tháng 3.75, FINRA đã công bố thỏa thuận giải quyết, bao gồm 26 triệu đô la tiền bồi thường cho các khách hàng bị ảnh hưởng và khoản tiền phạt dân sự XNUMX triệu đô la. Cơ quan quản lý phát hiện ra rằng Robinhood đã vi phạm các thủ tục AML, giám sát giao dịch và xác minh tài khoản vì đã bỏ qua việc giải quyết các dấu hiệu cảnh báo về hành vi sai trái có thể xảy ra.
Do Robinhood không giám sát đầy đủ hệ thống thanh toán của mình nên đã xảy ra tình trạng chậm trễ trong giai đoạn giao dịch cao điểm từ tháng 2020 năm 2021 đến tháng XNUMX năm XNUMX. Trong thời gian này, GameStop (GME) và AMC Entertainment Holdings (AMC) đã phải chịu các hạn chế đối với cổ phiếu meme của họ.
Hơn nữa, FINRA phát hiện Robinhood Financial và Robinhood Securities đã không xác định, xem xét hoặc tiết lộ các giao dịch đáng ngờ, chẳng hạn như chuyển tiền gian lận, giao dịch thao túng và tin tặc bên ngoài chiếm đoạt tài khoản.
Các quy tắc AML đã bị vi phạm thêm khi phát hiện ra rằng Robinhood đã mở hàng nghìn tài khoản mà không xác nhận đầy đủ danh tính của khách hàng. Ngoài ra, doanh nghiệp này còn cho phép nội dung quảng cáo lừa đảo từ những người có sức ảnh hưởng được trả tiền trên phương tiện truyền thông xã hội bằng cách không theo dõi và duy trì các thông tin liên lạc trên phương tiện truyền thông xã hội.
Các giải quyết theo quy định trước đây và việc hoàn trả
Khoản hoàn trả 3.75 triệu đô la là do Robinhood Financial thực hiện hành vi “collaring”, tức là quá trình chuyển lệnh thị trường thành lệnh giới hạn và không có khả năng cung cấp thông tin phù hợp cho khách hàng.
Robinhood đồng ý với kết luận của cơ quan quản lý nhưng không thừa nhận cũng không bác bỏ cáo buộc của FINRA. Thỏa thuận giải quyết này diễn ra sau khi các thực thể Robinhood đồng ý trả 45 triệu đô la cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) vào tháng 2024 năm XNUMX vì thừa nhận đã vi phạm hơn mười quy định về chứng khoán, bao gồm cả việc không cập nhật thư điện tử.
Kết quả Q4 tốt mặc dù có những trở ngại về quy định
Với thu nhập ròng 916 triệu đô la và doanh thu hơn 1 tỷ đô la, Robinhood đã báo cáo kết quả tài chính quý 4 năm 2024 mang tính lịch sử bất chấp sự giám sát của cơ quan quản lý. Đáng chú ý, khối lượng giao dịch tiền điện tử tăng 450% lên 71 tỷ đô la, trong khi thu nhập tăng 200% lên 358 triệu đô la.
Kết quả tài chính mạnh mẽ làm nổi bật sự bền bỉ của Robinhood trên thị trường giao dịch trực tuyến khốc liệt khi vượt qua những trở ngại về mặt pháp lý này.
